מה אנו עושים

עדכון ההון המשפחתי הוא צורך העולה באופן טבעי כאשר נסיבות החיים משתנות: ילדים גדלים ומצטרפים לניהול, עסק פעיל נמכר והופך לנכסים נזילים, .הורים מבקשים להפחית את מעורבותם בניהול היומיומי, הכלכלה משתנה וכלות וחתנים מצטרפים למשפחה. כל אחד מאלו הוא אירוע העשוי לעורר צורך לעדכן את חלוקת התפקידים, את מבנה הבעלות, את מבנה החברות, את חזון השותפות ואת הכללים והמנגנונים שעל פיהם מנוהלת המשפחה. אנחנו מכנים את התהליך הזה "עדכון ההון המשפחתי", והוא מאפשר למשפחה למצוא את הפתרונות הנכונים לה, לתת מקום לשאיפות של הפרט, בלי לפגוע במרקם הכלל-משפחתי, ולאפשר לעסקים להמשיך להתפתח לרווחת כולם.

האמנה מגדירה מה חשוב למשפחה בהווה ובעתיד, ומפרטת את הכללים והמנגנונים שבאמצעותם היא רוצה לממש את חזונה. בדרך כלל האמנה מתייחסת למבנה הנכסים, זכויות וחובות הבעלים, זכאות לבעלות, מנגנוני קבלת החלטות, מנגנוני חלוקת כסף, כללים להעסקת בני משפחה ועוד. אבל, כל אמנה היא ייחודית למחבריה. לכן, היא צריכה להיבנות על ידי המשפחה עצמה ולא על ידי איש מקצוע חיצוני. תהליך יצירת העקרונות וההסכמות הוא המלט שיחזיק את לבנות המסמך. את התהליך הזה אנחנו מנחים, תוך חיזוק יכולות ההידברות וההבנה בין בני המשפחה. התוצאה היא מסמך עקרונות והסכמות, הניתן לתרגום לשפה משפטית. בתהליך זה אנחנו עובדים בשיתוף פעולה הדוק עם עורכי דין, מומחי מס ורואי חשבון, על פי בחירת הלקוח.

לגדול בבית שבו העסק המשפחתי הוא אורח קבוע בארוחה המשפחתית, איננו כשלעצמו הכשרה מספקת לבעלות על העסק, או לניהולו. פרופ' ג'ון וורד, מבכירי היועצים לעסקים משפחתיים בעולם, מציע מסלול הכשרה רב שנים, הכולל לימודים פורמלים והתנסויות מגוונות בתוך העסק המשפחתי ומחוצה לו. בע.מ.י. אנחנו מלוים את צעירי המשפחה במעבר ההדרגתי והארוך מצעירים הנהנים מהשפע שהוריהם יצרו עבורם, לבעלים המסוגלים לקבל אחריות לנכסים, עבורם ועבור הדורות הבאים. הדרך כוללת מיפוי הכישורים הקיימים, אבחון הכלים אותם יש לרכוש, בירור נושאי השותפות וקבלת החלטות בין בני הדור הצעיר. חשיפת בני המשפחה למקורות העשרה והכשרה בארץ ובחו"ל, וחיבורם למומחים או למשפחות אחרות, הינם חלק מהערכים המוספים שע.מ.י. מציעה בתהליך הזה.

משפחות המבינות את גודל האתגר של בניית המשכיות, בוחרות להשקיע בלימוד מגוון הנושאים והכלים הנחוצים לבעלות משותפת של הדור הבא. הן יודעות שחוזים משפטיים, טובים ככל שיהיו, והשקעות פיננסיות מוצלחות, לא יוכלו לשמור על חוסן המשפחה בדור הבא, ללא שותפות של אמון וכבוד הדדי, ומנהיגות מוסכמת. למטרה זו אנחנו יוצרים תכניות לימוד ייחודיות, תפורות על פי צרכי הלקוח, בשיתוף פעולה עם מוסדות אקדמיים וגופים פיננסים מובילים. תכניות לימוד בפורמט של סמינרים לקבוצות רב-משפחתיות, תכניות לימוד שנתיות לבני משפחה אחת או וסדנאות ממוקדות נושא, הינן שרות ייחודי שע.מ.י. מעמידה לרשות לקוחותיה. כמו כן, ע.מ.י. מקיימת סמינרים וערבי עיון לבעלי עסקים ונכסים, בשיתוף עם מומחים מהארץ ומחו"ל..

כסף עשוי להיות מנוף רב עצמה לפיתוח אישי, לנתינה לקהילה ולהגשמת משאלות. אך השפע כשלעצמו אינו מבטיח אושר. לא אחת החיים בשפע מלווים גם באשמה, בהסתרה ובשליטה. זהו נושא שיחה טעון ועדין, ומשפחות נמנעות מלהעלות אותו בשיחותיהן. בעולם, היידע בתחום זה הוא חדש, ומתפתח רק בשנים האחרונות. ע.מ.י. הינה חלוצה בתחום זה בישראל. הצוות של ע.מ.י. מרצה, מקיים סדנאות ומלווה הורים ובני דור המשך, בדיאלוג שלהם בנושא: בירור הערכים של המשפחה והגשמתם, מציאת הדרך האישית של בני משפחה, מדיניות המשפחה בנושאים של נתינה לקהילה, חינוך דור צעיר, ופיתוח דרכי התמודדות אישיות ומשפחתיות, לחיים בשפע, מתוך משמעות.

אי הסכמות הן חלק בלתי נפרד ממערכת מורכבת ורב מימדית כמו עסק משפחתי. – זהו סוד גלוי! אבל מקורות הקונפליקט ודרכי הביטוי שלו יכולים להיות נפתלים ונסתרים יותר. הפיענוח שלהם מצריך לעיתים לימוד מעמיק של ההסטוריה המשפחתית ומפת ההווה של המערכת המשפחתית-עסקית. אבחון נכון הוא תנאי ראשון והכרחי לפתרון הקונפליקט. אנחנו בע.מ.י. מקבלים את אי ההסכמות בברכה ועוזרים למשפחה להפוך אותן ממשבר להזדמנות: לרכוש מיומנויות שיחה, לנקות משקעים ומתחים מהעבר ולהבין את מקורות הקונפליקט. מכאן, פתוחה הדרך למציאת פתרונות חדשים ולבנייה של כבוד הדדי והערכה בין השותפים.

מנהיגות איננה מתקיימת בואקום! כדי להוביל קדימה מערכת רב-דורית, המחברת יחסי משפחה, עשייה אישית של יחידים, ניהול עסקים ובעלות על רכוש, יש צורך בגופים מנהלים: אסיפה משפחתית, מועצת מנהלים, פורום דור המשך ועוד. ע.מ.י. מלווה את לקוחותיה בהבנת הצורך במנגנוני ניהול, בקבלת החלטה לגבי דרך הפעולה שלהם, ובהקמה והתנעה שלהם.

על מנת שהעסק המשפחתי יוכל לצמוח ולהמשיך לספק את הצרכים של המשפחה המתרחבת, נדרשת התפתחות מתמדת בכלי הניהול ורמת המנהלים, בין אם הם מבני המשפחה ובין אם הם מנהלים שכירים. הצוות של ע.מ.י. מעורב בבניית תכניות לפיתוח מנהלים, הגדרת מבנה ארגוני, הקמה והתנעה של הנהלה, וכן ליווי בהכנסת מנכ"ל חיצוני לעסק המשפחתי, לפי החלטת המשפחה.

קבלת החלטה מוסכמת על מכירת עסק משפחתי, תוך שמירה על יחסים טובים בתוך המשפחה, הוא אתגר המצריך ליווי מקצועי. גם משקיעים המחפשים עסקים משפחתיים על סף מכירה, מכירים בערך של חוות דעת מקצועית על הניהול, תרבות החברה והחוסן שלה, במסגרת בדיקת הנאותות שהם מבצעים טרם החלטה. ע.מ.י. עובדת עם חברות משפחתיות ועם משקיעים פוטנציאליים כאחד, כדי להבטיח שתהליך המכירה של עסק משפחתי יסתיים בהצלחה עבור שני הצדדים, תוך שאינו פוגע ביחסי המשפחה לעתיד.

ע.מ.י. מקיימת מפגשים בני יום או יומיים, לבעלי העסק ו/או משפחותיהם. באוירה נינוחה, מנותקת מלחצי היומיום, מבררים המשתתפים סוגיות של המשכיות, יחסי בעלים-הנהלה, חזון וערכים למשפחה, וכיווני התפתחות עסקיים. לעיתים קרובות המפגשים מוכיחים עצמם כנקודות מפנה בחיי המשפחה והבעלות, בבחינת "כשאדם יודע לאן הוא רוצה ללכת,משמים מוליכין אותו".